Parlons Investissement : Questions / Réponses No.6 - ÉP1
Added 2023-09-28 11:00:03 +0000 UTCTimeline et liste des sujets 👉
00:00:00 Comprendre le problème des indices ESG : le cas de l’ETF Amundi S&P 500
00:17:01 Que penser de l’ETF S&P 500 Sharia ? (l’ETF Halal).
00:35:52 Tu ne parles jamais du Broker Trade Republic. Pourquoi ?
00:46:10 Les SCPI vont-elles souffrir de la hausse des taux d’intérêt ? La SCPI est-elle toujours rentable ?
01:04:43 L'Assurance vie est-elle un meilleure véhicule que le PEA ?
01:13:01 Peux-tu classer les types d’investissements du plus risqué au moins risqué.
01:23:55 Comment se constituer une retraite si l’on n’a pas accès à la bourse : le cas des pays du tiers monde par exemple.
01:28:29 Que penser des plateformes de prêts aux particuliers “P2P” et “Crowdfunding” ? Mintos, EstateGuru, etc.
01:35:20 Comment choisir entre tous les ETF S&P 500 éligibles au PEA ? Et quel est l'impact de la version HEDGE de ces ETFs ?
01:42:29 Est-il “safe” de laisser du cash chez un Broker ?
01:46:42 Comment concrètement retirer la rente boursière cumulée une fois à la retraite ?
01:50:10 Comment accéder aux ETFs Vanguard hors USA et Royaume-Uni ?
Liens Utiles :
Les deux ETFs S&P 500 éligibles pour un Plan d'Épargne en Actions (PEA) 👉
BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF
Code ISIN : FR0011550185
Fiche technique : BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF
LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF - CAPI
Code ISIN : FR0011871128
Fiche technique : LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF - CAPI
Les meilleur ETF valeurs technologiques 👉
Invesco QQQ Trust, Series 1
Fiche technique : https://www.invesco.com/us-rest/contentdetail?contentId=3a48e01e98630410VgnVCM10000046f1bf0aRCRD
Pour examiner des exemples de portefeuilles de SCPI, il est toujours très intéressant d’observer les stratégies des autres 👉 Top Louve sur Louve Investhttps://app.louveinvest.com/top-louve
Comments
Oui, ça existe 🤣 Mais aucun intérêt : trop cher et inutile.
L'Observateur
2025-04-05 11:57:36 +0000 UTCUn etf charia…
Benjamin Franklin
2025-04-01 13:52:28 +0000 UTCBonjour, Pour l'avant dernier point abordé à 1h46, quand tu dis tu retires 4% cela veut dire quoi ? Tu vends pour l'équivalent de 4% de ton ETF ? Ou tu transfères de ton pea 4% de sa valeur sur ton compte courant ?
FFlo1984
2024-09-03 03:06:32 +0000 UTCJe croierai toujours au dollars également et il est corellé à l'indice de l'or qui vu les circonstances ne fait que grimper même si on est bien avancer à posséder des lingots 😅 , Delamarche l'est aussi (même si il sort de grosse connerie en terme d'investissement comme dans l'uranium...), n'en déplaise à Charles Gave à idéaliser le Yen, Gave est certes un gourou bienveillant mais pépère vrille un peu par moment 😅
EVH
2024-07-27 06:22:05 +0000 UTCLes deux sont valables, et les deux sont très bien.
L'Observateur
2024-05-21 11:17:04 +0000 UTCBonjour à tous, vaut-il mieux prendre le LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF - CAPI ou alors le BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF?
Thibaud
2024-05-20 14:07:20 +0000 UTCExcellent podcast. La contribution la plus rentable du web.
ZME
2024-02-02 10:55:18 +0000 UTCBon à savoir
Arnaud p
2023-11-24 17:51:56 +0000 UTCmarcus imagines les michtos d'aujourd'hui en maison de retraite hahahahaha !!
Mohammed HAssouni
2023-11-04 20:50:09 +0000 UTCSalut l obs. petit question? le fait de liquider mes parts d amundi pour aller chez LYXOR ou BNP PARIBAS cela ne va t il pas deregler ma performance? etant donné que je repars a 0 avec un autre tracker.
Nico Glne
2023-10-29 13:08:05 +0000 UTCHello, Quelle est ton tire iShares pour les obligations d'état ? (Trop impatient)
Brice
2023-10-11 05:23:09 +0000 UTCBon, je comprends que tu produises du contenu sur la finance en réponse à la demande de nombreux auditeurs, mais compte tenu de la facilité d’accès à l’éducation financière sur le web, si les gens te demandent directement quoi acheter ou vendre, il y a peut-être lieu de prendre du recul. Cela révèle un problème évident; l’ignorance. Ta vraie nature, en tout cas celle de L’Observateur, est de percer l’abcès et d’être incisif, non de conforter dans cet esprit d’assistanat.
Dave
2023-10-04 22:28:35 +0000 UTCSalut l’observateur , J’apprécie énormément tous tes contenus, à l’exception de ceux portant sur l’investissement. Ce n’est pas que tu offres de mauvais conseils dans ce domaine, mais je trouve que cela dilue un peu ton excellence et ton expertise de niche en te fondant dans la masse des conseillers financiers qui partagent les mêmes idées que toi. Arrête ça ! Consacre plutôt ton précieux temps à explorer et à approfondir ces sujets uniques et spécifiques pour lesquels tu es particulièrement reconnu, afin de continuer à te démarquer et à apporter une véritable valeur ajoutée à ta communauté.
Dave
2023-10-04 22:10:22 +0000 UTCLe coût de l’assurance vie n’est pas négligeable 0,75%. Il faut calculer l’avantage fiscal comparé aux frais de gestion avant de s’y aventurer.
L'Observateur
2023-10-04 09:01:58 +0000 UTCHaha, En effet. La résilience de l’Euro a surpris beaucoup de monde. Moi le premier. Ça frôle la catastrophe, mais ça retombe sur ses pattes. Pour l’instant…
L'Observateur
2023-10-04 09:00:07 +0000 UTC😉
L'Observateur
2023-10-04 08:58:43 +0000 UTC' tu seras mort, tu bandera encore, on arrivera pas à refermer le couvercle de ton cercueil ' L'observateur, tu viens de me donner un fou rire à la salle avec cette putain de phrase 🤣
JL
2023-10-04 06:11:48 +0000 UTCL'observateur qui fait un petit compliment sur l'Euro vers la fin, on aura tout vu ^^ Eh oh on gueule, on gueule mais bon ca tient un petit peu debout quand même hein.
Valsu
2023-10-03 20:12:44 +0000 UTCBonjour l'observateur très bon podcast encore une fois, Pourrais tu parle du PEA-PME est ce un bon produit ? Quels seront les meilleurs actions avec ce produit ?
Aurélien Bonhomme
2023-10-03 15:57:08 +0000 UTCSalut l'observateur, merci pour ton. podcast, est il plus intéressant d'acheter une SCPI en direct ou via une assurance-vie ? Merci d'avance pour ta réponse.
Ghestin
2023-10-03 08:11:27 +0000 UTCJe répondrai à toutes ces questions dans le Podcast consacré aux obligations. C'est une sujet passionnant qui nécessite un épisode entier.
L'Observateur
2023-10-01 19:34:13 +0000 UTCLes 18K correspondent à une réserve de cash que je considère comme une sécurité en cas de problème (6 mois de subsistance). Ce n'est pas un montant que je compte investir ( à ne pas confondre donc ). Le reste est placé en équivalent cash, des obligations court terme entre 0 et 3 mois (iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF), qui est ma réserve de cash potentiellement investissable en cas de baisse violente des marchés. Ma reserve de cash ( placée en obligations ) est assez variable selon les années, entre 10% et 30% des montants investis.
L'Observateur
2023-10-01 19:31:57 +0000 UTC1:46:40 je suis d'accord avec toi, garder du cash pour les baisses de marcher. Mais dans un précédent podcast tu as dit que tu gardais 20k€ en cash max et le reste tu investi tout. Ce n'est pas cohérent par rapport à t'es revenus et le patrimoine que tu devrais avoir. J'ai vraiment cru dans un précédent podcast que tu avais que 20k€ en cash. Si tu as 500k€ investis tu ne vas pas faire grand chose pour baisser ton prix moyen d'achat sur une action.
Alex
2023-10-01 18:29:43 +0000 UTCSalut l'Observateur, Je pense qu'il est un peu tard pour te poser une question, je ne sais pas si tes futurs podcasts sont déjà enregistrés ou pas mais je tente le coup quand même. Quand tu as parlé de stocker tes liquidités sur de l'ETF obligataire, ça m'a fait rappelé ma question : Peux-tu expliquer la méthode pour investir sur de l'obligataire afin de stocker des liquidités à court / moyen terme en vue d'un achat immobilier ? (enveloppe fiscale, exemple de fonds ou d'ETF, ...) J'ai actuellement une quantité importante de cash que je garde en vue d'un achat immobilier mais dont je ne sais pas quoi faire. Mon livret A et LDDS sont actuellement plein donc je me disais que placer l'excédent en fond obligataire pourrait être une bonne idée. Cependant je ne sais pas dans quel cadre le faire : - mon PEA a moins de 5 ans donc cela ne me semble pas une bonne idée car si je veux récupérer mon cash je vais devoir m'acquitter des impôts - idem pour mon assurance vie - j'ai un CTO chez InteractiveBrocker dont je ne me sers pas actuellement (juste un peu de cash en dollars et francs suisse) -> sûrement le bon endroit mais je devrai m'acquitter de la flat tax Deuxième question : j'ai lu qu'en investissant sur des ETF obligataires on n'était pas si sécurisé que ça car ces fonds sont exposés aux risques de taux : si les taux montent, la valeur des obligations baisse donc la valeur du fond baisse (donc on fait chuter le rendement attendu car même si on encaisse des intérêts, on va perdre de l'argent à la revente) As tu un avis / des conseils / remarques sur ce sujet ? Merci beaucoup.
Papiboki
2023-10-01 17:55:17 +0000 UTCMerci !
L'Observateur
2023-09-30 11:18:24 +0000 UTCCe Podcast peux littéralement changer le cours d'une vie (vers le meilleur) comme tout les podcasts de l'observateur, avant le SP500 et les SCPI, mon meilleur investissement c'est ma contribution sur cette plateforme pour écouter ça.
Le Bylka
2023-09-30 10:41:13 +0000 UTCIl n'y a pas de quoi. Merci à toi.
L'Observateur
2023-09-29 19:15:11 +0000 UTCEn effet. Mais la logique n’est pas si simple. Les États-Unis détiennent un système et une concentration de talents unique au monde. Elon Musk est sud-africain et canadien. Pourtant, il n’arrive à rien, ni en Afrique, ni au Canada. Et c’est les États-Unis qui l’ont fait. Aussi, les États-Unis proposent beaucoup d’entreprises publiques dans lesquelles nous pouvons investir. Ce qui n’est pas le cas des autres pays, ce qui explique ce décalage : 20 % de l’économie mondiale, mais 60 % des entreprises publiques.
L'Observateur
2023-09-29 18:36:29 +0000 UTCMerci !
L'Observateur
2023-09-29 18:33:52 +0000 UTC😂 c’est surtout vrai.
L'Observateur
2023-09-29 18:33:10 +0000 UTCNon l’ami. La bascule se fait à l’intérieur du PEA. Donc aucune imposition car tu n’en sors pas.
L'Observateur
2023-09-29 18:32:29 +0000 UTCLe problème de ceux qui sont sur un pea AMUNDI Comme moi depuis moins de 5 ans vont devoir soit vendre avant l'échéance pour basculer ailleurs, et donc payer des la taxe, soit attendre l'échéance
Machiavel M
2023-09-29 16:36:51 +0000 UTCJ'étais sur le Amundi SP500 depuis plus d'un an à faire du DCA, je me suis vite enfuis, ils ont perdu ma confiance en tout cas.
SoulCinder3
2023-09-29 13:40:28 +0000 UTC"Je suis sur que la qualité de vie augmenterait dans les maisons de retraite si il y avait des putes." Sans déconner je suis en larmes XD. Ca fait long comme épitaphe mais ca serait parfait XD
Schneider
2023-09-29 12:31:42 +0000 UTCMerci ! J'attendais avec impatience des retours sur le SP 500 ESG +! Très agréable à écouter! J'ai 27 ans et j'ai commencé à investir il y a 1 ans, à hauteur de 1000 balles par mois suite à l'écoute d'un de tes podcasts. ça a radicalement changé mon rapport à l'argent. Ce qui est plutôt drôle c'est qu'à ma vingtaine je vendais des journaux marxistes en hurlant à l'International aha! Pour infos je t'écoute pendant mes runnings à petite allure, il m'arrive même de t'écouter pendant mes séances de forces tout dépend de la violence du podcast!
Gabriel SAMSON
2023-09-29 12:27:44 +0000 UTCTrès intéressant podcast comme d'habitude mais encore une fois cette hyper concentration sur les actions américaines m'inquiètera toujours lol. C'est un peu mon métier donc je n'y peux rien. Encore une fois, les actions américaines occupent plus de 60% de la capitalisation mondiale pour un pays qui ne participe plus qu'à 25% à la richesse globale. Et bientôt moins de 20% d'ici 2050. Soit une chute drastique de plus de la moitié depuis les années 60! Déjà que 70 % de la performance du S&P ne provient que de 6 ou 7 actions. Ça laisse à réfléchir. Personnellement, je préfère faire confiance au "génie" de l'Humanité toute entière au cours des prochaines décennies ou même des siècles en investissant dans des "fonds monde" qu'à celui d'un seul pays. Quel qu'il soit! Mais bon...
Rakiss Alem
2023-09-29 12:07:04 +0000 UTCToujours la même règle pour le crowdfunding. Il faut vérifier les collatéraux, les garanties, et qui détient quoi en cas de problème.
L'Observateur
2023-09-29 09:19:09 +0000 UTCMerci pour toutes ces précisions, le jour où je me suis décidé à acheter des ETF par PEA et non pas via compte-titres j'ai remarqué l'acronyme ESG, je me suis dit que Boursorama bridait le choix des ETF pour des raisons obscures, maintenant c'est plus clair ! ps : Boursorama propose aussi du crowdfunding immobilier via Homunity, soumis à la législation française.
Alex Foley
2023-09-29 08:23:05 +0000 UTCAvec des parts dans Pornhub, l'électroménager, les agences publicitaires, Tinder, Sephora... Que des inventions utiles au progrès de l'humanité 🤣
Gaël
2023-09-29 03:05:56 +0000 UTCJe suis mort, je pensais que le S&P 500 sharia était une blague que tu nous faisait pour rigoler. Je pensais pas que ça existait vraiment. Il manquerait plus qu'un S&P 500 féministe. Comme quoi on en apprends tous les jours
Faucon dorée
2023-09-28 21:50:02 +0000 UTCUn super Podcast, un temps excellemment bien utilisé encore merci pour les réponses et pour le partage !
Ilyas Rayan SAIDOUN
2023-09-28 21:07:13 +0000 UTCMerci 🙏
L'Observateur
2023-09-28 18:42:40 +0000 UTCMerci du fond du cœur , pour tout ce que tu m’as apporté et appris Marcus. Tu as toute ma reconnaissance, chaque podcast est un pur plaisir. Venant d’un jeune homme de 25 ans , qui a vu son savoir , son niveau de conscience et ces finances progresser. Grâce à la lecture mais aussi , beaucoup grâce à toi. Quel rêve de pouvoir échanger avec toi autour d’un café , tu es comme un mentor pour moi. Merci pour tout , hâte d’écouter les prochains podcasts sur la finance et d’accumuler toujours plus de ton savoir. Ton podcast touchant à l’égo , m’a également beaucoup impacté. Amicalement , Corentin. 🙏🏻
MR
2023-09-28 18:28:45 +0000 UTCTotalement ok sur le S&P 200 sharia. C’est vraiment abusé. C’est comme si Apple sort un iPhone sans fonctionnalité et plus chère. Et pour ajouter un petit plus : je suis de culture protestante et j’aimerais voir moi aussi une forme de protestantisme de l’islam. Car il ne faut pas confondre être éveillé à propos de Dieu et pratiquer des rites crée par l’homme dans un but d’unir des groupes. C’est vraiment deux aspect différent et je vous invite à faire la distinction, ça peut vraiment vous aider dans vos décisions.
CYT
2023-09-28 17:46:20 +0000 UTCDans le cadre d’un Compte titre, donc sans avantage fiscal, plutôt des ETF physiques.
L'Observateur
2023-09-28 16:47:19 +0000 UTCDans le cadre d'un compte titre, est-il intéressant d'investir dans un etf swap ou il vaut mieux rester sur des etfs échantillonnés classiques ?
Victor Adrien
2023-09-28 16:24:30 +0000 UTCPodcast de qualité comme toujours 👌
Victor Adrien
2023-09-28 16:22:17 +0000 UTCHello, merci pour ce superbe podcast. Juste pour info, il n'est pas possible d'acheter des ETFs libellés en US en europe et donc en France pour une histoire de réglementation européenne de 2018. Ce serait lié à une histoire de documentations d'information (DICI) qui doit être traduit dans toutes les langues européennes pour qu'on soit sûr que l'investisseur européen soit bien informé du contenu de ce sur quoi il investit. Evidemment, les américains ont du répondre un truc du genre "Fuck, apprenez, l'anglais" :-) On peut acheter des options de trackers US mais j'avoue avoir toujours revendu mes investissements avant l'échéance ce qui fait que je n'ai pas dû acheter les sous-jacents...
Arnaud
2023-09-28 15:30:28 +0000 UTCWaow ! Merci l'observateur ! Je viens de me rendre compte grâce à toi que j'avais acheté un des etf Amundi qui passe en ESG. La fessée s'impose, bonjour BNP ...
Bastien Bourse
2023-09-28 15:18:37 +0000 UTCDébutant dans ce "milieu", si je souhaite revendre mes parts d'ETF Amundi S&P500 (via Bourse Direct), la somme récupérée va donc se retrouver dans le Solde Espèces et je pourrai acquérir directement des parts d'un autre ETF sans passer par la case imposition ? Je n'adhère pas non plus à ces critères ESG. Merci pour ce boulot
Florian Bailly
2023-09-28 14:39:01 +0000 UTCMerci pour avoir répondu à ma question ETF sharia j’aurai pas cru, j’applaudis 👏. J’aimerai rajouter un point ce n’est pas contre toi comme d’habitude c’est un super contenu de qualité, néanmoins je voulais te souligner qu’en tant que musulman « assez éduquer » par rapport à la masse, je trouves que tu as pas mal de manquement sur la compréhension de certains sujet de l’islam ce qui est tout à fait normal je ne t’en veux pas du tout loin de là , tu as quelques bonne base ce qui est déjà incroyable. Tout ça pour te dire que si jamais tu as des questions au sujet de l’islam et son paradigme occidental et/ou oriental pour d’autre vidéo, je me ferais un plaisir de t’aider ou te donner des informations complémentaires du point du vue interne ça pourrait donner aux auditeurs encore plus d’informations de qualité.
Marouane
2023-09-28 14:16:31 +0000 UTCTu m'as tué avec le services d'escort dans les maisons de retraite 😂 ils feront jamais ça en France. Plus qu'à partir en Asie !
Lyno
2023-09-28 13:18:20 +0000 UTCBonjour l'observateur. Merci beaucoup pour ce Q/R. cela me confirme encore ma motivation à partir pour aller travailler vivre et investir ailleurs qu'en France. Je ressens une certaine oppression fiscale et un interventionnisme excessif de la part de la politique française dans un domaine qui ne leur est pas attribué. Ils syphonnent tout. Merci pour le motif supplémentaire a ma liste à partir en Suisse .
laurent NGUYEN
2023-09-28 13:08:34 +0000 UTCMerci !
L'Observateur
2023-09-28 12:28:14 +0000 UTCMerci pour ta réponse l'observateur, je vais quand même investir dans cette entreprise et également chaque mois en etf et bravo pour ta chaîne tu régales.
Randy Kya
2023-09-28 12:02:44 +0000 UTCIl faut analyser les fondamentaux. Difficile de répondre à cette question sans passer un peu de temps à analyser tous les paramètres. Personnellement, je n'achète aucune entreprise individuellement, bien trop risqué. Je suis 100% en ETF.
L'Observateur
2023-09-28 11:19:31 +0000 UTCNon. C'est une question de système de payment et de residence fiscale plus qu'une question de géolocalisation. Le plus simple depuis l'étranger, c'est Interactive Broker.
L'Observateur
2023-09-28 11:17:24 +0000 UTCQue penses tu de l'entreprise Novo Nordisk? Est ce qu'investir dans cette entreprise te paraît être un choix judicieux ? Je souhaite investir 4500€
Randy Kya
2023-09-28 11:17:13 +0000 UTCPeut-on utiliser un vpn pour utiliser vanguard usa ou Australie par exemple ?
David Dauphin
2023-09-28 11:15:14 +0000 UTCOn s'écoute ça merci 😎 c'est toujours intéressant d'écouter tes conseils meme si je changerai pas manière d'investir 😜
Lyno
2023-09-28 11:01:35 +0000 UTC
